作为全球流通量最大的稳定币，泰达币（USDT）凭借其价值稳定、流通便捷的特性，在加密货币市场中扮演着重要角色，但同时也成为部分犯罪活动的工具，引发社会对虚拟货币监管的关注。

泰达币被用于犯罪的核心原因在于其匿名性与跨境流通的便利性。与传统金融体系不同，USDT 交易仅需钱包地址即可完成，无需实名认证，这为洗钱、诈骗、非法资金转移等活动提供了可乘之机。例如，诈骗分子通过虚假投资平台诱骗受害者转入 USDT 后，可迅速将资金拆分转移至多个钱包，再通过 “混币器” 等工具掩盖资金流向，使追踪难度大幅增加。2023 年，某跨境电信诈骗团伙就利用 USDT 转移赃款超 10 亿元，涉案资金经多轮转账后，最终通过海外交易所兑换为法币，给案件侦破带来极大挑战。

在暗网交易中，泰达币更是成为 “硬通货”。毒品交易、武器走私、数据贩卖等非法活动均以 USDT 作为结算工具。暗网平台通常要求交易双方使用 USDT 完成支付，既避免了法币交易的监管痕迹，又利用其稳定性保障交易价值。某国际执法机构破获的暗网毒品案显示，涉案团伙一年间通过 USDT 完成的交易额高达 2.3 亿美元，交易记录遍布全球 30 多个国家。

此外，泰达币还常被用于跨境资金非法流动。部分不法分子通过 “地下钱庄” 将人民币兑换为 USDT，再由境外人员在交易所变现，规避外汇管制。这种 “币币交易 + 法币结算” 的模式，使得资金流动脱离监管视野，可能涉及逃税、资本外逃等违法犯罪行为。2024 年，某地税务部门查处的一起逃税案中，企业主通过 USDT 转移利润至海外账户，涉案金额达 1.7 亿元。

值得注意的是，泰达币本身并非犯罪工具，其被滥用更多源于监管滞后与技术漏洞。近年来，各国已加强对稳定币的监管，例如要求交易所执行 KYC（实名认证）制度、追踪大额 USDT 转账等。我国也通过 “断卡行动”“虚拟货币整治” 等专项工作，打击利用 USDT 进行的犯罪活动，2023 年以来已侦破相关案件超千起，涉案金额逾百亿元。